为增强公众对洗钱犯罪及其危害的认识，提升社会公众的反洗钱意识和法律素养，营造“全民反洗钱”的良好社会氛围，2025年11月3日-11月5日，我们将在涪风论坛开展“反洗钱知识线上答题”活动，欢迎大家踊跃参与！
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2025年11月3日09：00——11月5日20:00
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2024年11月8日，第十四届全国人大常委会第十二次会议表决通过了最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，自2025年1月1日起施行。
新《反洗钱法》是中央金融工作会议之后修订出台的第一部金融领域法律，其颁布实施标志着中国反洗钱事业发展进入了一个新的历史阶段，具有里程碑意义。
根据新《反洗钱法》第二条的规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
简单地说，洗钱就是将非法收入及其收益合法化的犯罪行为。洗钱不仅是一种犯罪活动，而且因其规模大、覆盖面广、涉及社会经济活动深，对宏观经济、金融安全和社会公平都是重大威胁隐患。洗钱最显而易见的危害在于为犯罪分子隐藏和转移犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争。
新《反洗钱法》明确了普通公民在反洗钱工作中的责任和义务，主要包括以下几个方面：
1.不得提供洗钱便利。
新《反洗钱法》第十条规定，任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利。
2.配合尽职调查。
新《反洗钱法》第三十八条规定，与金融机构存在业务关系的单位和个人应当配合金融机构的客户尽职调查，提供真实有效的身份证件或其他身份证明文件，准确、完整填报身份信息，如实提供与交易和资金相关的资料。
3.有权举报洗钱活动。
新《反洗钱法》第十一条规定，任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
4.反洗钱特别预防措施。
新《反洗钱法》第四十条列明需要采取反洗钱特别预防措施的涉恐名单等，并阐释具体措施内容，包括停止向名单所列对象及其代理人、受其指使的组织和人员、其直接或者间接控制的组织提供金融等服务或者资金、资产，立即限制相关资金、资产转移等。
1.选择安全可靠的金融机构办理业务。
合法的金融机构接受国家严格监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。
2.妥善保管自己的身份证件与银行卡，切勿出租、出借或出售自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码。
身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。
3.警惕用自己的账户帮助他人提现或转账，避免落入违法犯罪陷阱。
提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户替他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
资料来源：《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行官方微博。
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狗仔卡
发表于 2025-11-1 10:04:27
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