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每年6月15日为防范非法集资集中宣传日
2023年6月，是第11个全国防范非法集资宣传月
让我们一起来讨论以下话题
1.说说你或是朋友遇到过哪些非法集资事件；
2.说说你辨别非法集资的技巧是什么？
3.你觉得要如何做才能避免落入非法集资陷阱？
（选择任一话题回答即可）
“ 低门槛、零风险、高利息、日返息”
面对这么多的诱惑您是否动心过？
千万警惕！
这些都是非法集资的“障眼法”！
最近，就有这样一起案例发生
越界玩垫资刷单圈钱
超市经营者非法吸收公众存款被判刑
蔡某开设经营了一家超市。该超市也像普通超市一样提供各类商品，但它推荐的一款购物软件上主打一款3060套餐，购买后可以获得包括2500元加油卡及价值560元的红酒、大米等各类等价商品。如购买人推荐其他人购买该套餐，还可以获取某豆作为奖励。某豆领取期限为一年，甚至可以与人民币按照0.75至1.25的比例进行提现。为“回馈”广大消费者，该超市甚至进一步推出3060套餐垫资服务，方式包括两种：一是支付价款500元至700元，剩余价款由超市垫资补足，即可享受某豆收益，相应价款的货物交给垫资人；二是先支付3060元购买套餐，超市以2500元左右价格回收货物，即可获得某豆收益资格。
不少顾客为了获取更多的某豆收益，纷纷对3060套餐以几十到几百单不等数量进行刷单投资。一时之间，超市“生意”异常火爆。
三个月后，购买了3060套餐的顾客就发现无法从购物软件上对某豆收益实施提现操作，纷纷上门要求蔡某退赔之前支付的资金。蔡某不得不退赔了部分价款90万元给顾客。
经调查发现，蔡某超市推荐的购物软件是由林某、洪某等人设立的，由某科技公司研发推出。为了营造完整交易链条的假象，林某、洪某等人又成立了某贸易公司，并对外谎称系某科技公司的供货商。
蔡某作为某科技公司的代理商经营该公司旗下超市。据统计，蔡某参与向曹某等15人吸收公众存款217万余元，其以刷单方式获取提成共计约60万元。
后因某科技公司资金链断裂，停止兑付某豆。林某、洪某等人因犯集资诈骗罪、诈骗罪被刑事制裁。蔡某的行为已构成非法吸收公众存款罪。综合公诉机关的量刑建议及蔡某在提起公诉前退赃退赔等其他量刑情节，法院对蔡某以非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金8万元。
防范非法集资
这些关键词快点记下来
.每年6月15日为防范非法集资集中宣传日
2023年6月是第11个全国防范非法集资宣传月
现在，我们就一起来了解
什么是非法集资？
如何防范非法集资？
避免落入非法集资的陷阱
根据《防范和处置非法集资条例》（以下简称《条例》），非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
非法集资行为需同时具备三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，常见的有以下几种形式：
1.设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场或者台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；
2. 以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；
3. 在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；
4.违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；
5.其他涉嫌非法集资的行为。
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
看完了以上信息，快来参与话题讨论吧！
讨论时间：2023年6月15日8:00-17:00
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2023年6月是第11个全国防范非法集资宣传月
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2.说说你辨别非法集资的技巧是什么？
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狗仔卡
发表于 2023-6-12 15:42:27
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